不過，中央近期大力反貪腐，早前就傳出中國銀聯為打擊洗黑錢活動，嚴打內地客以此方法套現，澳門更是重點打擊的地方。 申請現金套現時，銀行會因應每位申請人的信貸狀況、套現金額、還款期的長短去決定每月手續費／月平息多少，客戶需要達到指定條件纔可獲享最低手續費。 例如星展銀行網頁展示的「月平息低至0.11%」只適用於個別特選客戶，想知道實際可獲的息率，請向信用卡所屬銀行查詢。 無論是現金套現或現金透支，申請人一般都不能享受任何信用卡積分優惠。
- 除了可以當作日常繳費的方式外，你亦可以用信用卡交易的方式支付大額費用，即使對方不接受信用卡或沒有REAP戶口，只要有銀行戶口，便可以將金額匯入，輕鬆支付賬單及費用。
- 因此，只要搭配 Citibank 的戶口和 Binance SWIFT 入金的功能一起使用的話，我們就可以做到零手續費入金了。
- 唔講唔知，去年透過非法碌卡而流入賭場嘅資金達到四百億元人民幣，你話洗黑錢活動有幾猖獗吖？
- 我們可能會從合作夥伴獲得放置其產品或服務廣告的費用。
其三，根據國內相關政策，信用卡不良貸款很難自主核銷，這也是導致不良貸款餘額逐年增加的原因之一。 此前，由於沒有明確法律依據，銀行卡產業在打擊信用卡套現方面，只能對進行套現的商戶進行收回POS機具和停止交易等軟性處罰，一直缺乏有力手段，難以從源頭有效遏制套現行為的蔓延。 信用卡套現犯法香港2025 審計人員應先按刷卡總金額、平均每筆刷卡金額對商戶進行排序。
信用卡套現犯法香港: 相關新聞
“非法佔有”是區分“惡意透支”和“善意透支”的一個主要界限，只有具備“以非法佔有為目的”進行透支的才屬於“惡意透支”，才構成犯罪。 第一，在司法解釋中，對“惡意透支”增加了兩個限制條件：一是髮卡銀行的兩次催收；二是超過三個月沒有歸還。 信用卡套現犯法香港2025 這裏面就排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書，而沒有按時歸還的行為，持卡人沒有接到有關通知或者文書，過了一定的期限沒有歸還的，不屬於“惡意透支”。
現在是一個超前消費的時代，有越來越多的人選擇貸款買房、買車、出國以及購買日常的消費品。 向銀行貸款是融資的重要方式，而向銀行貸款的時候，一般是要簽訂貸款合同的，可是貸款還不上的時候心裏就糾結了，貸款還不上有什麼後果? 信用卡，是以一個人的信用作擔保透支一定數額的消費卡，主要是花明天的錢，圓明天的夢。 違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，情節嚴重的，應當依據《刑法》第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。 特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)爲自媒體平臺“網易號”用戶上傳併發布，本平臺僅提供信息存儲服務。 有些人會通過辦手機卡來套現，會先辦一張手機卡，用信用卡充值了之後，再去銷卡來換取卡里的現金，不過現在辦手機號碼都是要實名認證的，頻繁辦卡、銷號會產生很不好的影響。
信用卡套現犯法香港: 信用卡套現行爲涉嫌刑法罪名的認定與處理
相信透支功能是許多辦理信用卡的人最關心的功能，此功能可以在銀行允許的額度內透支取現，在用款的同時銀行也在計算透支利息。 對於代收付功能便是可以在與銀行簽約的單位進行辦理代發工資等業務。 其二的功能就是可以儲蓄存款，不僅儲蓄卡有存款的功能，信用卡也有。
- 另外，亦有不少網民聲稱以收購點數卡、購物卡等方式協助套現，包括以8至9折收購客戶購買的購物卡等。
- HK$5,000電子消費券已開始發放，各商戶都陸續推出消費券優惠！
- 如果您選擇提前還款，便可能得不償失，因為就算節省了未償還的手續費結欠，也可能不足以彌補提前還款的相關收費。
- 在沒有太多監管的情況下，不論是真心想為加密貨用家提供服務的正當商人、或是立心要騙錢的騙子都好，只要他們有足夠的資金就可以自由進入市場。
既然信用卡是銀行提供給老百姓的業務，那也就是說明持卡人在使用信用卡的時候是被銀行所知曉的。 那就是每個月銀行都會將持卡人上一個月的消費賬單發送到相應的手機號上，你的消費記錄一直在銀行的記錄中。 在便利人們生活的同時，也可以在一定程度上解決用錢的燃眉之急。 但這樣的業務卻讓銀行存在着一定風險，那就是有些持卡人信用卡套現的行爲。
信用卡套現犯法香港: 信用卡優惠
正所謂，一污俱污，港澳各有各亂，澳門洗錢活動猖獗，香港亦唔好得去邊嘅咋。 內地當局話就話嚴打洗黑錢，對旅客境外提款有嚴格規定，例如銀聯借記卡每日最多隻可提取等值一萬元人民幣現金，但事實係上有政策，下有對策，呢啲規定純屬掩耳盜鈴。 本報明查暗訪發現，好似澳門嘅碌卡套現行為早就殺入香港，唔少商戶向持銀聯卡嘅內地客提供類似服務，然後收取百分之五至二十嘅手續費。 套現招數有三：一，直接套現，毋須購物；二，碌卡購物，物件即時典當；三，即買即賣，碌卡購物後再以九五折賣畀商戶。 提供額外現金，助您時刻掌握彈性的理財優勢，實現個人大計。
信用卡套現犯法香港: 信用卡套現各方意見
所以説信用卡套現使得持卡人在獲得現金的同時規避了銀行高額的取現費用，相當於獲得一筆無息貸款，極具誘惑力。 簡單一點講，信用卡套現，就是通過其他方式來支取信用卡額度內現金的行為。 因此，信用卡套現的方式也在不斷翻新，網絡上甚至出現許多網友交流套現心得的論壇和熱貼，信用卡的信貸風險被進一步放大，加上不法商戶和不法中介的參與，對我國金融秩序產生很大影響。 一名線上商戶告訴《法製日報》記者，他們在為顧客提供信用卡等支付手段時，都需要給銀行或者相關的金融機構提供一定的手續費。 為了避免支付這筆手續費，很多商家都不願意提供信用卡、花唄付款等方式。
信用卡套現犯法香港: 進行網上交易要謹慎
正常商戶的收單記錄中一般借記卡佔比大於信用卡。 信用卡套現犯法香港 因而這一點是其最顯著、最難以掩飾的異常特徵。 信用卡套現犯法香港 據報道，在個別地區，商戶向持卡人收取的套現手續費已因為“激烈的市場競爭”而越來越低為何在監管高壓和非法收益減少的情況下，現仍大肆氾濫呢？ 除了一部分套現型商戶的主要目的是為經營者自身套取週轉資金外，查發現有的商戶可能以此進行洗錢。 一般套現型商戶都會定期通過銀行提取現金維持支付，蹊蹺的是，個別套現規模很大的商戶卻從未在銀行提取現金。
信用卡套現犯法香港: 以 FPS 進行 C2C 交易
任何一家銀行的內審部門只能獲得本行收單的商戶及發行的信用卡的數據，而外部監管機構則能夠延伸取得轄區內各家銀行的信用卡數據，進行關聯追查方面擁有明顯的優勢。 因此，要徹底整治非法信用卡套現，能僅靠商業銀行“自掃門前雪”，有賴於各地金融監管部門牽頭銀行機構進行定期聯合檢查，斬斷非法套現網絡，使套現型商戶徹底曝光、失去生存空間，維護有序、健康的用卡環境。 而在正規的商場購物，如果使用銀行卡(包括信用卡和借記卡)支付而發生退貨，商場一律只能將退款返還至消費的銀行卡，而不會退予現金。
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一般情況下，如果你冇涉及欺詐行為，並且盡快通知發卡機構，你唔需要為可疑交易埋單。 騙徒會盜用信用卡於網上購物，購買昂貴的電子產品或機票等。 此類信用卡被盜用個案後果較為嚴重，有別於一般遺失信用卡被盜用的處理方式。 儘管係網上詐騙，但因為係受害人主動輸入信用卡資訊，故受害人可能需要承擔被盜用的信用額。 在危急的關頭，金錢周轉更需要好好三思纔行動。
信用卡套現犯法香港: 立即申請「現金套現」分期計劃
內地嚴打洗黑錢，對內地客境外提款有嚴格規例，惟本報發現，澳門刷內地銀聯卡套現行為正入侵香港，本港部分商戶向持銀聯卡甚至信用卡的客戶提供「套現」服務。 客人在沒有購物下刷卡，商戶可將刷卡金額兌換成現金，再收取百分之五至二十費用作手續費。 這些商戶有的對套現客來者不拒，更聲稱絕無手尾，部分則只為熟客套現，亦有人着套現客買貨後數分鐘再回來賣貨。 信用卡套現犯法香港 法律界人士指出，顧客以信用卡套現，會被視為進行虛假交易，可被控串謀詐騙。 《解釋》還規定：“違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑罰第二百二十五條的規定，以非法經營罪處罰。
信用卡套現犯法香港: 信用卡套現產生背景
據悉，一般市民利用信用卡透支套現，會即日起計利息；反之購物簽帳則於三十至六十日後纔要付款，如未能繳清款額，才開始計利息。 至於套現公司只需向銀行支付百分之零點八到百分之一的「碌卡」手續費，即每「碌」一萬元便要支付一百元手續費，每套現兩萬元便最少可賺取四百元差價。 如果可疑交易嘅金額非常大，我們建議你通知發卡機構後報警備案。 如果資料顯示出，你有提供合理措施保障信用卡及密碼、及時進行報失等，發卡機構好大機會唔需要你為相關交易負責任。 你應該即時通知發卡機構／銀行，話比佢哋知可疑信用卡交易嘅資料，包括未授權交易的發生時間、金額、貨幣。
信用卡套現犯法香港: 信用卡套現常規套現
湖北一名男子多年來以「卡冚卡」方式透支套現，最終資不抵債，遭銀行追討巨額欠款，該男子潛逃一年多後向公安自首，法院認為他的行為屬於惡意透支信用卡，已構成信用卡詐騙罪，上月被判處有期徒刑六年半以及罰款五萬元。 「養卡」套現不但是違法行為，持卡人更可能成為「卡奴」而泥足深陷，尤以年輕人為甚。 近年內地年輕人消費過度，「碌爆卡」的情況屢見不鮮，所衍生的問題逐漸浮現。 現金套現好處是可經網上或電話申請，快則2天可取得現金，且毋須像申請私人貸款般，要提交多份文件及查閱信貸報告。 信用卡支付一般需要到號碼、名稱、日期同CVV 4項資料，假如有人拎到呢啲資料，好大機會被其他人利用，所以你應該妥善保管好你嘅信用卡，同其他有關資料。
該網民在節目中提到，有不少市民都願意找其折扣套現。 ——明確了偽造金融票證罪中“偽造信用卡”的認定，以及偽造信用卡犯罪的定罪量刑標準，規定偽造信用卡1張即可構成犯罪。 這種通過朋友套現，基本上朋友不會收取手續費，但由於其在虛假的貨物銷售，因此，會發生一些所得稅。 但這部分所得稅，店主會想辦法通過其他途徑解決。
網民提出可用電子消費券購買新iPhone，再轉售賺取「炒價」，亦提出可使用消費券炒限量發售的PS5，及有傳會推出的任天堂新款Switch Pro遊戲機。 ❌ 此舉違反了政府為消費券設立的使用條款及限制，市民若已同意相關條款後，採取其他方法使用消費券，有機會干犯串謀詐騙罪。 在提供資料作任何用途時，提出或使用任何他知道在要項上是或可能是誤導、虛假或欺騙的帳目或任何上述的紀錄或文件。 以下是一些有關的例子，我們的律師在這方面的辯護工作都有豐富的經驗。 本行對連結之第三方網站並無任何控制權(編輯或其他)，對其包含之內容並不負任何責任。
其實作為金融從業者，有沒有想過，為什麼這麼多的持卡人走上了套現的道路？ 從而產生了所謂有“專業”信用卡套現、代辦公司。 其實深究起來，作為POS機、信用卡的發放審批人，銀行其實也有責任。 ——規定了對使用銷售點終端機具(POS機)等方法進行信用卡套現，情節嚴重的行為，以非法經營罪定罪處罰。
信用卡套現犯法香港: 信用卡套現中國銀聯
有網民亦提出購買各式點數卡、iTunes卡、Apple Gift Card 等直接轉售。 第一是代消費套現，即時好像TVB節目《東張西望》所報道的那種，提供代購服務，賣家使用電子消費券代買貨品，再向買家收取折扣價，再以現金交易。 （2）是持有信用卡的參與人之外的其他人，包括設立POS機具協助刷卡套現的行爲人、開設網絡經營途徑協助信用卡持卡人虛假匯款或虛假買賣的行爲人。 信用卡套現存在極大的法律風險，信用卡套現有貸款詐騙的嫌疑，信用卡本質上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現的本質則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款。 現金套現好處是可經網上或電話申請，一週內可取得現金，且毋須像申請私人貸款般，要提交多份文件及查閱信貸報告。 在套現業務中，客戶用信用卡在隋某公司的POS機上刷卡，將一定金額刷到隋某公司對應的賬戶上，然後隋某再用個人的賬戶把錢轉回到客戶的借記卡上。
有時該名人士可能是想着其他事情而忘記付款，又可能是不察覺自己沒有把物品放在付款櫃枱前。 有些時候，在一些大型的開放式商鋪，他也可能不覺察自已離開了商鋪的範圍。 所以一個顧客藉假冒文件取得銀行的透支信貸後，已是取得金錢上的利益，控方無須證明有關人仕實際上有提取信貸款項。 信用卡套現犯法香港 根據《刑事罪行條例》159A條, 除了串謀詐騙仍屬違反普通法外, 其他的串謀罪行已被法例條文取代。 串謀詐騙是控方經常選用的一項控罪因為此控罪可針對任何詐騙犯罪行為。
話說內地反腐風暴來勢洶洶，洗黑錢活動成為嚴打目標之一，藏污納垢嘅澳門首當其衝，下月一日起將會撤銷賭場內所有銀聯終端機，希望封堵內地資金非法流入喎。 唔講唔知，去年透過非法碌卡而流入賭場嘅資金達到四百億元人民幣，你話洗黑錢活動有幾猖獗吖？ 不過咁，你有張良計，佢有過牆梯，今時今日洗錢門路多多，唔一定要喺賭場啫，好簡單，透過賭場附近嘅當舖、商舖或珠寶店嘅銀聯機碌卡購物，咪一樣可以套取現金。
信用卡套現犯法香港: 使用您的信用卡
在使用信用卡消費時，消費者應合理規劃資金，做好個人或家庭資金安排和管理。 《法製日報》記者調查發現，此類行騙者一般會使用批量添加好友的軟件以各種理由加受害人為好友，然後通過朋友圈發佈各類渠道的套現信息，以低手續費、快速提現等文案誘惑網友與其聯繫。 此外，他們還會發佈一些自己與客戶進行成功交易以及客戶好評的截圖，以此來增加自己的可信度。
不少銀行均會向客戶借錢，名目可能是私人定額貸款，又可能是結餘轉戶計劃。 前者用於應付生活上大筆開支如結婚或裝修，後者則用作重整債務，減利息負擔。 今次MoneySmart即為大家比較5家銀行及財務公司貸款優惠▲結餘轉戶計劃主要是協助申請人一次過清還包括卡數的各項欠債，此類貸款的實際年利率較信用卡的36%低，故能減輕欠債人每月還款額及縮短還款期。 要防範信用卡套現帶來金融風險，首要任務是明確信用卡套現行為的性質，必須在法律中嚴格界定非法套現行為的構成要件和處罰標準，才能在現實中產生對非法信用卡套現的威懾力，以保障銀行的資金安全，維護金融秩序的穩定。 銀行卡已經成為國民生活中不可缺少的金融工具，有關銀行卡持有者與發放機構之間的權利義務及髮卡機構、商戶之間利益的平衡等都需要效力層次較高的法律予以確定。 在美國，對消費信貸產品、信貸額度、利率、擔保、抵押、保險、還款條款、信息披露等進行了明確的規定，對於規範、推動銀行卡消費信貸業務發展產生了重要作用。
信用卡套現犯法香港: 網上申請信用卡現金套現，一按即批！
成功批覈之貸款可即時過賬至收款銀行，實際戶口入賬安排將視乎收款銀行的處理。 在代還款業務中，隋某先用個人的銀行賬戶給客戶的信用卡內轉賬還錢，再用客戶的信用卡在公司的POS機上刷卡，將相應金額刷回隋某公司的對應賬戶，同時將手續費也刷出來。 信用卡套現犯法香港 他認為，關鍵問題不在於信用卡套現本身，而在於我們國家的銀行卡條例是否更新調整，信用卡多方關係是否理清，持卡人的利益是否受到保護和推動，這些都還缺乏法律來規範。
信用卡套現犯法香港: 信用卡現金套現計劃申請流程
需要指出的是在以虛假身份申領信用卡並參與套現的或者使用僞造信用卡並利用來套現的過程中，認定行爲人構成犯罪還要求行爲人具有非法佔有的目的。 1、關於以本人真實身份申領信用卡並參與套現的行爲人是否構成犯罪的問題，對其處理關鍵在於判斷行爲人的主觀上是否具有非法佔有目的、客觀上是否具有惡意透支行爲、最終結果上有沒有給髮卡銀行造成重大損失。 一夥專職於此的人利用幫人刷卡套現而獲取手續費。 2010年1月，深圳警方展開了對這類違法犯罪行為的打擊。 警方通報，11個行動點共抓獲嫌疑人35人，涉案金額10億元。 信用卡套現嚴重危害了正常的金融管理秩序和社會信用環境。
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信用卡套現犯法香港: 保險
特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業務受到巨大的幹擾，也帶來了巨大的風險隱患。 由於大量的套現資金，持卡人無異於獲得了一筆筆無息無擔保的個人貸款。 而髮卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效地鑑別與跟蹤，信用卡的信用風險形態實際上已經演變為投資或投機的信用風險。